Pura Vida Gold
ייעוץ כלכלי לגיל פרישה
ייעוץ וליווי כלכלי לקראת פרישה:
עבדתם קשה לאורך השנים.
עכשיו הגיע הזמן לקצור את הפירות.
לקראת הפרישה משתנים מקורות ההכנסה, סדרי העדיפויות וגם ההחלטות הכלכליות.
ייעוץ כלכלי לגיל פרישה ממפה את כל הפנסיות, החסכונות, השקעות, קצבאות והתחייבויות – ומוודא שהכל עובד יחד ומאפשר לכם לשמור על רמת החיים, ליהנות ממה שחסכתם ולהרגיש בטוחים גם בפרק הבא.
Pura Vida Gold היא תוכנית ייעוץ כלכלי לגיל פרישה, בליווי יועץ פנסיוני, לאנשים ולזוגות שרוצים להבין בדיוק מה יש להם, איך נכון להשתמש בו ואיך לבנות שקט וביטחון לטווח ארוך.
מוכר לכם?
ריבוי נכסים וחסכונות
אבל אין תמונה אחת ברורה שמחברת את הכל יחד
הפרישה מתקרבת
ולא ברור איך ההכנסה החודשית תיראה ביום שאחרי.
רוצים לעזור לילדים או לנכדים
אלב לא על חשבון הביטחון הכלכלי שלכם.
יש הרבה החלטות קדימה
השקעות, דיור, ירושות ולא ברור מה נכון לעשות ואיך.
הפרישה היא התחלה של משהו חדש וטוב. כדאי להתכונן כראוי.
לקראת פרישה, כדאי ורצוי להתכונן בצורה מבוקרת שתאפשר לכם לשמור על רמת החיים ולהנות מהפרק החדש.
המטרה היא לא רק לשמור על מה שצברתם, אלא להבין איך להשתמש בו נכון:
כמה להשאיר נזיל, כמה לייעד לטווח ארוך, איך לייצר הכנסה שוטפת ואיך לשלב גם את הדברים שחשובים לכם – משפחה, פנאי, בריאות ואיכות חיים.
מה אנחנו רוצים שיקרה בתהליך?
לא רק לסגור את המינוס – לבנות חוסן כלכלי לשנים קדימה
לראות את התמונה המלאה
לרכז פנסיות, קרנות, קופות גמל, חסכונות, קצבאות והתחייבויות – במקום אחד.
להבין איך יראה היום שאחרי
לבנות תמונת מצב ולהבין איך שומרים על רמת החיים גם כשרמות ההכנסה משתנות.
לבנות מערכת כלכלית מאוזנת
להחליט מה נשאר נזיל, מה מיועד לטווח ארוך ואיך הכל עובד יחד.
לחיות מתוך בחירה
לתכנן מראש עזרה לילדים, נסיעות, תחביבים – בלי לפגוע בביטחון הכלכלי שלכם.
איך נראה התהליך?
1
היכרות ואיבחון
ניפגש לשיחת איבחון וייעוץ בה אבין כמה זמן נותר לפרישה, מהם החלומות שלכם ואיך אתם מצפים לחיות מעתה והלאה.
2
מיפוי הוליסטי
ביחד עם יועץ פנסיוני, אנחנו ממפים את כל הנכסים הפיננסים והפנסיונים שלכם ובונים לכם מפה מדוייקת ומפורטת.
3
בניית התוכנית
מגדירים את רמת החיים הרצויה, בונים תזרים חדש ומחליטים איך לחלק נכון את הכסף בין שוטף, ביטחון וטווח ארוך.
4
תכנון קדימה
משלבים בתוך התוכנית מטרות כמו תמיכה בילדים, דיור, נסיעות, השקעות והעברת נכסים לדור הבא.
5
ליווי והתאמה
ממשיכים לעדכן את התוכנית כשהחיים משתנים – קצבאות, הוצאות, מצב בריאותי, נכסים או החלטות משפחתיות חדשות.
שאלות ותשובות
האם התהליך מתאים גם אם אני עדיין עובד/ת במשרה חלקית?
בהחלט. זה אפילו אידיאלי – התהליך עוזר לתכנן את המעבר בצורה הדרגתית, כך שתוכל/י לדעת בדיוק מה יקרה ביום שאחרי.
אני לא בטוח/ה אם הפנסיה והחסכונות יספיקו לי. נוכל לבדוק את זה?
כן. נחשב יחד את סך הנכסים הפנסיונים, נקבע תחזית הכנסות והוצאות, ונראה אם יש פערים וכיצד ניתן לסגור אותם – דרך התאמות, השקעות או שינוי תכנון. הליווי נעשה ביחד עם יועץ פנסיוני מורשה.
יש לי כמה קופות וחסכונות מפוזרים – זה חלק מהתהליך?
בהחלט. נרכז את כל הנתונים ממוסדות שונים ונבנה תמונה מאוחדת שתראה לך בדיוק איפה עומד כל שקל.
אני רוצה לעזור לילדים אבל מפחד/ת לפגוע בביטחון שלי. מה עושים?
נבחן יחד איך ניתן להעביר תמיכה כספית בצורה אחראית – מבלי לסכן את עתידך. נבנה איזון בין הרצון לתת לבין הצורך לשמור על עצמך.
האם עוסקים גם בצוואות וירושות?
לא. לשם כך יש לפנות לעורכי דין המתמחים בנושא.
כמה זמן עד שרואים שינוי אמיתי?
כבר אחרי המפגש השני רוב האנשים מרגישים בהירות ושקט – כשיש סוף סוף תמונה מלאה וברורה של מה שיש ומה צפוי קדימה.
האם אפשר לכלול גם את בן/בת הזוג בתהליך?
בוודאי. אנחנו נייצר תמונה משפחתית מלאה של שני בני הזוג ונבנה תוכנית שמתאימה לאורך החיים שלכם כיום ובעתיד.
כמה זה עולה?
העלות משתנה לפי היקף הנכסים ומורכבות התיק. בפגישת ההיכרות נבצע מיפוי קצר ונבנה הצעה מותאמת אישית.
מה קורה אחרי סיום התהליך?
גם לאחר סיום התהליך אני ממשיכה ללוות אותך לפי הצורך, כדי לוודא שהתוכנית נשמרת רלוונטית, ושאת/ה ממשיך/ה לחיות בביטחון ובחופש כלכלי אמיתי.
ליווי ללא הגבלה - כל החיים!
התהליך הוא שלכם ואיתכם לכל החיים. אבל לפעמים צריך לדייק מחדש, לעדכן ואתם צריכים הכוונה – אני ממשיכה ללוות אתכם ללא עלות וללא הגבלה גם לאחר סיום התהליך. לכל החיים.
